América Latina

Según informes de Marsh, el terremoto de Colombia provocará pérdidas aseguradas en múltiples ramos del mercado latinoamericano

Según Guy Carpenter, corredor global de reaseguros y filial de Marsh, se espera que la mayor penetración de los seguros contra terremotos en Colombia signifique que el sismo de magnitud 7.4 que azotó el país genere pérdidas aseguradas para el mercado asegurador latinoamericano en general.

El terremoto sacudió el oeste de Colombia el 10 de agosto, con epicentro cerca de San José del Palmar, en el departamento del Chocó, a unos 400 kilómetros al oeste de Bogotá, a una profundidad de 107 kilómetros.

Los informes revelan que el evento causó al menos 287 muertes y daños generalizados a la infraestructura, incluyendo el cierre de seis aeropuertos y reportes iniciales de más de 150 edificios derrumbados.

Colombia se encuentra entre las zonas sísmicamente más activas de Sudamérica y ha registrado al menos 14 terremotos de magnitud 7.0 o superior. Este último terremoto se produce tras la intensa actividad sísmica registrada en Venezuela en junio, aunque se espera que las implicaciones para los seguros difieran entre ambos países.

Según la compañía, las pólizas de seguro en Colombia pueden incluir una protección integral, con cobertura contra terremotos disponible a menudo por una prima adicional. La compañía indicó que los deducibles para la cobertura contra terremotos suelen oscilar entre el 5 % y el 20 %.

La evaluación de Guy Carpenter sugiere que el nivel de contratación de seguros contra terremotos en Colombia es un factor clave para determinar el impacto del evento en el mercado asegurador. Con una mayor cantidad de propiedades cubiertas por la cobertura contra terremotos, se espera que una mayor proporción de los daños causados ​​por el terremoto colombiano se traduzca en pérdidas aseguradas.

El corredor de reaseguros prevé que la mayor penetración de los seguros resulte en un evento de pérdida asegurada para el mercado latinoamericano. Sin embargo, la magnitud final de la pérdida aún es incierta, ya que continúan las evaluaciones de los daños a edificios e infraestructura.

El análisis de Guy Carpenter sitúa el terremoto colombiano dentro de un patrón más amplio de actividad sísmica significativa en Sudamérica en 2026. Si bien las consecuencias físicas del evento aún se están evaluando, el análisis de mercado de la compañía indica que el nivel comparativamente más alto de cobertura de seguros contra terremotos en Colombia probablemente hará que el evento sea más significativo para las aseguradoras y reaseguradoras de toda la región. AM Best, la agencia global de calificación crediticia, también se pronunció sobre el terremoto, indicando que se espera que genere reclamaciones en diversos ramos de Seguros, especialmente en Propiedades Comerciales y Residenciales.

Sin embargo, AM Best prevé que la baja penetración de seguros cerca del epicentro del sismo limite la exposición general del sector, pero añade que la magnitud de los daños en las regiones con alta penetración de seguros será clave para determinar la pérdida asegurada final.

En cuanto al impacto en el sector de los reaseguros, la agencia de calificación no prevé una reacción significativa del mercado, pero anticipa que las reaseguradoras seguirán de cerca la evolución de este evento mientras reevalúan su exposición al riesgo sísmico.

Latin America

Marsh reports suggest Colombia quake will drive insured losses across multiple lines in LatAm market

Higher earthquake insurance penetration in Colombia is expected to mean the magnitude 7.4 quake that struck the country will generate an insured loss for the wider Latin American insurance market, according to global reinsurance broker Guy Carpenter, a Marsh business.

The earthquake struck western Colombia on 10 August, with its epicenter near San José del Palmar in the Chocó Department, around 250 miles west of Bogotá, at a depth of 107 kilometers.

Reports reveal that the event caused at least 287 deaths and widespread infrastructure damage, including six airport suspensions and initial reports of more than 150 buildings being toppled.

Colombia is among the most seismically active areas of South America and has recorded at least 14 earthquakes of magnitude 7.0 or greater. The latest earthquake follows major seismic activity in Venezuela in June, although the insurance implications are expected to differ between the two countries.

According to the company, insurance policies in Colombia can include comprehensive protection, with earthquake cover often available for an additional premium. The company said deductibles for earthquake cover commonly range from 5% to 20%.

Guy Carpenter’s assessment suggests that the level of earthquake insurance take-up in Colombia is a key factor in determining the event’s impact on the insurance market. With more property exposed to earthquake cover, a greater proportion of the damage from the Colombian earthquake is expected to translate into insured losses.

The reinsurance broker expects the stronger insurance penetration to result in an insured loss event for the Latin American marketplace. The ultimate scale of the loss remains uncertain, however, as assessments of damage to buildings and infrastructure are continuing.

Guy Carpenter’s analysis places the Colombian earthquake within a broader pattern of significant seismic activity across South America in 2026. While the physical consequences of the event are still being assessed, the company’s market analysis indicates that Colombia’s comparatively higher level of earthquake insurance coverage is likely to make the event more significant for insurers and reinsurers across the region.

AM Best, the global credit rating agency, has also commented on the earthquake, saying that it’s expected to drive claims across multiple lines of insurance business, notably from commercial and residential property.

However, AM Best expects low insurance penetration near the quake’s epicenter to limit overall industry exposure, but adds that the extent of damage in regions with high insurance penetration will be key in determining the ultimate insured loss.

In terms of the reinsurance industry impact, the ratings agency foresees no significant reaction from the market, but anticipates reinsurers paying close attention to how this event develops as they reassess their exposure to earthquake risk.